比特幣概述
比特幣（Bitcoin）是首個去中心化的數位貨幣，由匿名開發者「中本聰」於2009年提出概念並實現運行。根據鏈上研究所分析師觀察，比特幣透過區塊鏈技術將交易公開透明地記錄於分散式帳本，並以工作量證明機制（Proof of Work）保障網路安全。整體供給上限固定為2100萬枚，擁有通縮特性，長期累積吸引機構投資和零售用戶的高度關注。
購買管道與流程
初學者可選擇中心化交易所（CEX）或去中心化交易所（DEX）進行比特幣交易。CEX平台如OKX交易所、Binance、Coinbase，支援法幣入金、KYC認證及多種支付方式，使用門檻低且流動性佳；而DEX如Uniswap、PancakeSwap則無須身份驗證，採智能合約撮合交易，但須自行管理錢包與私鑰。操作流程通常包括註冊、身份認證（KYC）、法幣入金、下單交易、提領至個人錢包等步驟。根據鏈上數據平臺Glassnode顯示，CEX平台日均交易量超過50億美元，可作為新手首選。
錢包類型比較
比特幣錢包主要分為熱錢包（Hot Wallet）和冷錢包（Cold Wallet）。熱錢包如MetaMask、Exodus、交易所內建錢包，支援即時交易與DApp互動，但私鑰託管於線上伺服器，存在中心化風險；冷錢包如Ledger Nano、Trezor、紙錢包，私鑰離線儲存，韌體或紙本助記詞不受網路攻擊影響，整體安全性較高。鏈上研究所建議投資人按照資金規模分層管理：活躍交易資金配置於熱錢包，長期持有資產則放置冷錢包，並採用多重簽名（Multisig）機制提升風控程度。
安全防護建議
私鑰安全是比特幣資產保護的核心。分析師建議：一、使用硬體錢包並配合官方韌體更新，避免購買二手裝置；二、將助記詞分散存放在不同實體位置或保險箱，避免集中風險；三、慎防釣魚網站與惡意合約，務必透過官方連結或鏈上瀏覽器確定合約地址；四、設定二階段驗證（2FA）及強密碼，並定期檢查交易所API權限與提款白名單。此外，須警惕「灰塵攻擊」與針對小額地址的掃蕩行為，定期清理無用地址並封鎖可疑來源。
投資風險管理
比特幣市場波動劇烈，建議採取分批定投（Dollar-Cost Averaging）策略，分散入場時間與成本。可參考波動率指數（Bitcoin Volatility Index）與社群情緒指標（Crypto Fear & Greed Index）判斷市場情緒。在投資組合配置上，將比特幣佔比限制在總資產的5%至20%之間，視風險承受度調整。鏈上研究所分析師指出，根據歷史價格走勢，採取「長期持有+定期調整」策略的投資者，年化收益率與最大回撤控制相對優異。
網上資源與社群
新手可透過多元資源快速上手：一、學習平台如OKX學習中心、CoinGecko、Messari提供基礎教學與市場報告；二、鏈上數據網站如Glassnode、Dune Analytics可查詢即時指標；三、社群討論群組包含Telegram、Discord、Reddit r/Bitcoin，以及台灣本地社群Meetup，能與資深玩家交流經驗。鏈上研究所亦定期發布研究報告與教學文章，協助讀者提升專業能力與投資效率。
邀請連結: https://www.okx.com/join?channelId=42974376